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P2P网贷系统平台的5个维度

2018年6月27日

(一)可信度。在可信度方面主要从安全出发,p2p网贷系统的安全问题是首要的。其中可以从市场中的风险防控、信用风险防控、风险的一个趋势、政府的监管要求等方面综合性考虑。

     ()透明度。原则:客户所有的风险敞口和本行相应的风险管控措施都必须清晰可见。包括:CICAT(事件及应对措施追踪集成系统)报告、RCSA(风险管控自评)报告、监管机构要求的报告、富国银行内部风险管理工具的实施、定期风险管理报告(包括季度监测和行动报告、风险矩阵分析和趋势分析)、可持续的客户关系、专家委员会等。

  (三)系统性。原则:p2p网贷系统风险管理措施必须体现综合性、规范性、一贯性的要求。包括:公司业务政策指引、RCSA报告、亏损趋势分析、风险和合规控制效果后评价、内外部审计、档案管理、突发事件管理、合规培训、业务持续性计划等。

p2p网贷系统

  ()针对性。原则:p2p网贷系统风险管理措施(流程、判断、模型、工具)是否有效,关系到最终的资产质量。包括:ILD(内部损失数据评估)RCSA和再评价、CRAS+(合规风险评价系统)CICATCRMP(公司客户风险管理系统)LDRPS(灾难恢复计划系统)POQ/CID(初始销售和交易客户信息系统)CIBOS(投资银行客户数据中心)SCI(战略合作伙伴信息系统)、帐户活跃度监管工具、SOX(索克斯法案查询系统)等。

     (五)及时性。原则:p2p网贷系统风险管理措施应该在风险缓急合理程度的的基础上面,其中包括了风险管理的项目制度,风险管理的指引,综合方面信息支持等等。